皆さんおはこんばんちは！ドクターコムギです．
昨今投資ブームでインデックス積立投資を始めた方は多いはず．
老後の不安を解決したい、明るいプール付き豪邸に住みたい、FIREして世界中旅したいなど投資した先の目標は様々ですよね．
その中でもそろそろ自分も短期投資したいなあと興味を抱いている方はいないでしょうか？
今回は海外証券会社の利点・欠点と口座開設の仕方を紹介しますね！
①海外証券会社の利点と欠点を説明しています．
②海外証券会社の種類を説明しています．
①短期投資に興味がある．
②取引手数料が高いと思っている．
③米国株の空売りをしたい．
④日本の証券会社では取引出来ない銘柄・ETFを取引きしたい．
この記事を書いているのはこんな人です！
海外証券会社の利点・欠点
まじでおすすめです！
売買手数料を気にしなくてよい、空売りができる、ETFが多数とほんとに利点が多いです．
送金と確定申告の手間もありますが、僕は乗り越えました！！笑
①取引手数料が無料である．
②米国株の【空売り】ができる．
③売買できる上場投資信託(ETF)が豊富である．
④低コストで外貨資産がもてる．
①送金が手間
②確定申告が手間．
欠点もありますが、利点が上回ります．
まず最初にアンケート
Twitterでアンケートを取りました．
アンケートの結果は、
- ①手数料を気にしつつも
- ②手数料のかかる証券会社を使い、
- ③海外証券会社の存在については知識がない
という結果になりました．
次のブログ記事に使うデータ取りたいんですけどご協力よろしくお願いします🧖
— コム社長＠米国投投資/フリーランス医師&/ブロガー (@dr_komugi_) March 11, 2022
米国個別株買う時に売買手数料気にしてますか？？
アンケート2弾
— コム社長＠米国投投資/フリーランス医師&/ブロガー (@dr_komugi_) March 12, 2022
米国株個別銘柄を買ってる方は、証券会社は何を使用？
アンケート第3段
— コム社長＠米国投投資/フリーランス医師&/ブロガー (@dr_komugi_) March 13, 2022
海外証券会社は手数料無料、銘柄豊富、空売り、為替リスク回避ができる。
短期長期投資共に利点たっぷりなんですが、何が導入に障壁？？
複数回答の場合はコメント欄に2個目以降の答えを書いてください😙
アンケート協力いただいたらRTしにいきます笑
アンケートの結果は、
①手数料は気にしているが
②手数料を無料にする方法は知らない、知っていても怖い
③しぶしぶ日本の証券会社
を使用しているという感じでしょうか．
利点
利点：取引手数料が無料
- 手数料は気にしているのか？
- 証券会社はどこを使っているか？
twitterでアンケートをとってみました．
①手数料を気にしているか？
②証券会社はどこを使っているか？
| 手数料税込み | ～10万 | ～30万 | ～50万 | ～100万 | ～300万 | ～500万 |
| SBI証券 | 0.495% | 0.495% | $22 | $22 | $22 | $22 |
| 楽天証券 | 0.495% | 0.495% | $22 | $22 | $22 | $22 |
| マネックス証券 | 0.495% | 0.495% | $22 | $22 | $22 | $22 |
| 手数料税込み | ～10万 | ～30万 | ～50万 | ～100万 | ～300万 | ～500万 |
| Tradestation証券 | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ￥0 |
| Firstrade証券 | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ￥0 |
| Robinhood証券※ | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ￥0 | ¥￥0 |
海外証券会社
(※Robinhoodは日本では現在使えません．)
これは1番の利点であると思います．
日本の証券会社の取引手数料は安くなりましたが、世界に比べると依然として高いです！！
実は株の売買の際に毎回手数料が取られています．
しかも為替手数料までとられています．
AAPL株を$40000購入したとすると、売買往復手数料が$22かかります．
これを100回繰り返したら$22×100＝$2200かかることになります．
手数料があるのとないのとでは雲泥の差があるわけですね．
すなわちある程度の額で買った瞬間$22の損を抱えていることになるんですね．
特にデイトレードやスキャルピングなど取引の時間軸が短くなればなるほど手数料負けする可能性が出てきます．
これは本当に大きな利点です．
少しわかりにくい画面で手数料がいくらかかってるかわかりにくいですよね．
日本の証券会社は少し遅れている気がします．
安い証券会社もありますが、取り扱い銘柄が少なくお話にならないです．
利点：米国株の【空売り】ができる．
米国証券会社で取引すると米国株の空売りができます．
投資家は買ったときは値上がりして売ると儲けが出るわけですね．
上昇トレンドの相場でなければ買いでは儲ける可能性は低くなります．
空売りとは、その逆で値下がりしたときに儲けがでる取引のことを言います．
証券会社から株を借りて売りから始めて、値下がりしたときに買い戻して証券会社に株を返します．
その値幅分がこちらの取り分になるわけですね．
AAPL株を$150で30株証券会社から借りて売りました．
コスト：$150×30＝$4500
$4500を得た状態です．
その後APPL株が下落し140$で30株買い戻して、証券会社に株を返しました．
コスト：$140×30＝$4200
$4200でAAPL株を30株買いなおし証券会社に返しました．
じゃあ残った$300は？
その差額$300はこちらの儲けになります．
米国株の空売りは実は日本の証券会社ではできません！！
米国証券会社で取引すると空売りができます．
これで下落相場でも儲けられる可能性は広がりますね．
利点：売買できる個別銘柄・上場投資信託(ETF)が豊富である．
ETFとは”上場投資信託”のことですね．
多数種類があり、それぞれ様々な指数や商品価格に連動しています．
ETFを積み立て，もしくは短期売買している方は多いと思います．
まさに時代の利器でしょう．
S&P500：SPY VOO
NASDAQ100：QQQ
DOW:DIA
RUSSEL2000：IWM
IT系：XLK
通信系：XLC
一般消費財：XLY
ヘルスケア：XLV
工業：XLI
銀行：XLF
生活必需品：XLP
不動産：XLRE
エネルギー：XLE
素材：XLB
公共：XLU
航空系：JETS
半導体：SOXX
レジャー：PEJ
日本：EWJ
ドイツ：EWG
スペイン：EWP
フランス：EWQ
イギリス：EWU
ポーランド：EPOL
ロシア：ERUS
インド：INDA
ベトナム：VNM など
■金属
金：IAU GLD
銀：SLV
プラチナ：PLT
■農作物
トウモロコシ：CORN
小麦：WEAT
大豆：SOYB
■燃料
WTI原油：USO OIL CRUD
北海ブレント原油：BNO、BRNT
天然ガス：UNG GAZ NGAZ など
JETSやUSOは日本では買えないですね．
取引できるETFが増えると投資の選択肢も増えますね．
投資の選択肢も増えますし，ETFの空売りもできます．
うほー、ついに抜けた！
— Dr.コムギ🐶米国株投資/フリーランス医師/米国株ブロガー (@dr_komugi_) March 11, 2022
円安トレンドは終わらない😳😳😳 pic.twitter.com/iMdRZqgouK
普段あまり意識しませんが、実は我々が使っている通貨も常時売買されており価値が変動しています．
各国の政治情勢や金融政策など様々な要因が絡み、現在我が国の通貨は売られており価値が下がりつつあります．
いわゆる【円安】ですね．
円安が進むと我々の円資産は価値が減っているんですね．もちろん逆も然りです．
こうなると円で持っている資産は実は価値が下がっております．
ドルで資産を持つとこういう為替リスクを減らすことができます．
外貨貯金というものがありますが、業者が挟むと手数料が取られます．
自分で送金して自分で$に変換して＄資産を買うのが大事です．
欠点
欠点：送金が手間
送金が手間です．
以下の3stepになります．
- 日本の銀行からFintech銀行に送金し円→ドルに変換
- 米国の銀行に送金
- 証券会社に送金
円→ドルに換えて，米国の銀行に送金，証券会社に送金という流れですね．
ACH transfer：Automated Clearing House（日本語に訳すと、自動資金決済センター）の略です。
仕組みとしては様々な銀行の送金を一か所に集めて送金するような仕組みです．
遅いけど安い(手数料無料)というのが特徴です．
3段階もあります，仕組化してしまえばそんなに大変ではありません．
僕はFintech系のRevolutを使っています．Wiseでもいいと思います．
とにかく便利でおすすめです．
僕は楽天銀行→Revolut→UnionBank→Tradestationという流れで送金しております．
- 日本の銀行でデビットカードを作成．(日本の銀行→Revolutに送金する際に使用．)
- WiseもしくはRevolutのアカウントを開設
- UnionBankのアカウントを開設
- 海外証券会社を開設し，ACH transferの申請をする．
また，以下が解説の際に必要な書類やカードです．
- デビットカード
- パスポート
- マイナンバーカード
楽天銀行→Revolutでなんと1％の楽天ポイントが付きます．
おのおののアカウント作成に関しましては今後詳細に解説記事を書いていきます．
乞うご期待くださいませ．
欠点：確定申告が手間．
日本の証券会社だと特定口座で売買すると証券会社が実は税金の処理をしてくれています．
しかし海外の証券会社だとそのような便利機能はなく，自ら確定申告しなければなりません．
まず株式売買で発生した所得から税金が計算されます．
株式に関する所得は以下2つです．
- 配当所得(インカムゲイン)：株の配当金で得た所得のこと．
- 譲渡所得(キャピタルゲイン)：株の売買で得た所得のこと．
海外証券会社は非上場株となります，税法の特例を見ると以下になります．
まとめると以下ですね．
- 壌渡所得：申告分離課税
- 配当所得：総合課税
■総合課税：課税所得に応じて税率が変動．
■申告分離課税：売買後の利益に対して20.315％の税率がかかる．
損失を繰り越せないのは痛手ですね．
譲渡所得は日本と変わりありませんが、配当所得が難しいですね．
配当所得は米国でも税金が取られ2重課税になります．
一方譲渡所得に関しては日本と米国の間での取り決めで非課税となっております．
| 譲渡所得(売買利益) | 配当所得(配当利益) | |
| 米国 | 非課税 | 10％ |
| 日本 | 20.315％ | 20.315％ |
配当所得に関しては米国と日本の2重課税となり28％ほどの税率となります．
配当所得に関しては確定申告で外国税額控除を使用すると取り戻すことができます．
こちらは長くなるのでまた記事にします．
僕は短期投資なので譲渡所得のみであり自分で確定申告してみました．
理解さえすればそんなに難しくはありません．
また詳細は記事開設していこうと思います！
乞うご期待くださいませ！
海外証券会社の種類
・Tradestation
・Firstrade証券
・Interactive証券
短期投資おすすめは断トツ”Tradestation”です．
長期投資で海外ETFを積立てしたい方は”Firstrade証券”がおすすめです．
Tradestation
短期投資に向いている証券会社になります．
■売買手数料無料
■”Tradingview”と連携あり、Tradingview上で売買できる．
■ホームページが少しわかりにくい．
■配当再投資であるDRIP機能がない．
■いざ困ったら突然英語の人から電話がかかってくる
Tradingview上での取引
tradingviewはほんとに楽です．
この画面上で売買注文を入れられるのは強みです．
短期投資するなら断トツお勧めです．
上記画像のようにTradestation上で簡単に売買できます．
Tradestationの口座開設、細かな設定に関しては再度詳細な記事を上げる予定です．
Firstrade証券
ETFの積立てをしていくには便利です．
■売買手数料無料
■配当再投資制度である”DRIP”機能あり
■iPhoneのアプリで取引きできる．
■”Tradestation”非対応、注文が入れにくい．
すこしUIが複雑かもしれないです．
しかしDRIP(配当再投資)があり、自分は積立て派という方はおすすめ．
売買注文画面が少しややこしいですね．
短期投資のような迅速な対応を求められるときには少し不向きです．
DRIP機能があり、ETFの積立てには最適でしょう．
Interactive証券
大手古株の証券会社です．
■米国はもちろん、33か国133マーケット23通貨への投資が可能．
■DRIP機能あり
■株式利回り向上プログラムによる副収入あり(貸株で利益あり)
■売買手数料無料ではない．
僕自身は使用していないのですが、手数料が無料ではないの選択肢に上がりませんでした．
まとめ
少しめんどくさいですが、株で利益を上げたいなら海外証券一択でしょう！
今後続けて記事を上げていきますので是非ご覧ください！
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